|
花店老板接到“大订单”
“神秘顾客”花豪金
预订“鲜花+现金”礼盒
看上去是不是十分浪漫？
 殊不知
这背后隐藏着一个
巨大的套现陷阱
竟让花店老板卷入洗钱案
银行卡因涉案被冻结……
  真实案例
 近日
盐城一花店店主蔡女士
接到一位陌生顾客的微信订单
对方称自己最近和女朋友吵架了
想送一束现金制作的“鲜花礼盒”
作为道歉礼物
在与蔡女士协商好包装费用后
该“神秘顾客”
以比较忙走不开为由
声称会将20000元
转账到蔡女士的银行卡中
请其取现后直接制作
送到指定位置
 没多久
蔡女士就收到了
该“神秘顾客”转来的20000元
于是便按照约定取出现金
包装了一束“现金花束”
随后送到客户手上
 就在将花束
送给顾客后的一小时内
蔡女士收到了银行卡被冻结的消息
于是报警向民警求助
 根据调查
资金异常是由于“神秘顾客”
转入蔡女士银行卡内
用于购买“现金花束”的资金
实际上是
涉嫌诈骗犯罪的赃款
目前
该案正在进一步调查处理中
 此案并非孤案
不少蛋糕店也沦为“洗钱”工具
根据多家媒体公开报道显示
全国多地都出现过
蛋糕店老板接到“大订单”
“神秘顾客”要求
将现金放入蛋糕中
最终导致陷入洗钱案
银行卡因涉案被冻结
套路解析
这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，把以银行取现、换虚拟币等方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。
诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。  广大商户要谨慎接收
网络订单和大额线下订单
规范收款流程
不给骗子可乘之机
同时
不要随意提供
银行账户或收款二维码
莫因一时的小利
成为诈骗分子洗钱的工具
| 
[复制链接]
发表于 2024-2-28 09:32
